一句话一家面向企业主、临近退休者和退休人士的美国 fee-only 受托型财务顾问机构，重点提供税务效率导向的退休规划。
定价年度财务规划费 + 可选资产管理费 基础财务规划费为5,000美元/年；可选全权投资管理服务按管理资产收取0.85%费用；最低初始费用为7,500美元；不收取佣金或回扣。
适合谁美国企业主、计划出售企业者、距退休约10年以内人群、刚退休人士以及有复杂退休税务规划需求的高净值或准高净值个人。
核心功能Roth转换优化多年度税务规划与税率档位管理退休收入规划提款顺序设计Social Security领取策略分析IRMAA规划可选全权投资管理虚拟服务覆盖全美国
服务类型Fee-only受托财务顾问；退休规划；税务规划；退休收入规划；可选全权投资管理
覆盖国家/地区总部位于美国印第安纳州Evansville；通过视频会议服务美国全境客户
费率与手续费基础财务规划费5,000美元/年；资产管理费0.85%；最低初始费用7,500美元；不收取佣金或回扣
合规与牌照Registered Investment Adviser；创始人持有CFP®、CFA资质；声明承担受托责任；不保管客户资金，账户由独立托管方持有
风控能力文本主要体现投资与退休规划风险控制，包括税务档位管理、Roth转换优化、IRMAA缓解、提款顺序和Social Security策略；未披露支付风控或交易风控能力
中国访问未知
适用场景退休前税务优化、Roth转换决策、企业主退休或业务出售后的财务安排、退休提款顺序规划、Social Security领取时点分析、长期退休收入规划。
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