一句话位于威斯康星州麦迪逊、面向全美客户的固定收费/仅收费型个人财务顾问机构，提供综合理财规划与投资管理。
定价固定费用、仅收费；一次性项目按复杂度收费，持续关系按年费并按月计费。 一次性项目：2,500-6,000美元，1/2预付、1/2完成时支付。Accumulator：个人4,200美元/年，夫妻5,400美元/年，按月计费。Retiree：个人7,200美元/年，夫妻8,400美元/年，按月计费。
适合谁美国年轻家庭、中年职业人士、临近退休或已退休人群、DIY投资者以及需要第二意见的个人/家庭；持续服务建议可投资资产分别超过25万美元或50万美元。
核心功能固定费用财务规划仅收费型顾问模式综合财务规划投资管理一次性项目计划退休收入规划税务规划与税表审查401(k)、IRA、HSA、529等账户建议RightCapital规划平台MonarchMoney预算平台Zoom远程服务
服务类型固定收费/仅收费个人财务顾问；综合财务规划；投资管理；一次性项目计划；退休规划；税务规划；现金流与预算规划；教育规划；保险与遗产基础审查
覆盖国家/地区顾问位于美国威斯康星州麦迪逊，通过Zoom服务美国全境客户
费率与手续费一次性项目2,500-6,000美元；Accumulator个人4,200美元/年、夫妻5,400美元/年；Retiree个人7,200美元/年、夫妻8,400美元/年；持续服务按月计费
合规与牌照顾问Bryan Minogue持有CFP®、CFA；声明承担Fiduciary Duty；会员/关联包括National Association of Financial Planners and Advisors、XY Planning Network、Flat Fee Advisors、Fee-Only Network、CFP Board
风控能力文本未涉及支付风控；在财务规划中包含风险管理框架、紧急备用金、受益人指定、人寿与残疾保险、遗产规划基础审查、投资风险承受能力评估
API与集成提供RightCapital个人规划平台与MonarchMoney预算平台访问；未披露API或开发者集成
中国访问未知
适用场景家庭综合理财规划、退休前后规划、投资组合管理、税务规划、401(k)/IRA配置分析、股票薪酬分析、DIY投资第二意见、一次性财务体检
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