固定费财务规划顾问
各维度得分依据公开资料与字段推算,加权后即综合评分,仅供参考。
IMPACTfolio（官网域名impactfolio.co）是总部位于美国科罗拉多州丹佛市的SEC注册投资顾问机构，核心业务是聚焦影响力投资的资产管理与全方位财务规划。和很多将可持续投资作为附加可选服务的机构不同，IMPACTfolio将可持续投资作为核心投资哲学，认为这是追求长期最佳收益的唯一正确方式，主打「带着目标投资」（Invest with Purpose）的理念，已经获得气候领袖认证，团队核心成员均为CFP®（注册金融理财师）持证人，资质合规。
IMPACTfolio的服务分为两大板块：第一是投资组合管理，提供两类不同定位的组合：一类是按风险等级划分模型的核心组合，适配不同风险承受能力的投资者；另一类是探索型组合，属于战术性投资，会根据市场状况、估值灵活调整，借助工具应对市场变化、捕捉相对收益机会。
第二是全方位财务规划，会整合用户所有财务信息制定长期 roadmap，覆盖目标规划、现金流规划、退休规划、社保分析、所得税规划、风险管理、教育规划、雇主退休计划投资咨询、遗产规划等几乎所有个人金融需求。
投资筛选遵循其独创的「3 P框架」：Planet关注环境维度，筛选低碳、低污染、重视水资源保护、布局可再生能源的企业；People关注社会维度，评估企业在人权、工作环境、平等就业、童工问题上的表现；Profit关注公司治理维度，评估高管薪酬、会计制度、董事会独立性、股东权利，认为良好治理是长期收益的领先指标。通过三重筛选排除不合格标的，挖掘符合要求的投资机会。
服务覆盖方面，丹佛及周边地区客户支持线下会面，美国全境客户都可以通过视频会议获得远程服务。
IMPACTfolio采用固定年度年费（flat annual retainer fee）的收费模式，具体定价未在公开页面披露，需要咨询获取。
优点方面，它将可持续投资深度融入核心业务，而非噱头附加服务，固定年费模式收费透明，服务覆盖全维度财务需求，专业团队资质过硬，兼顾本地线下和全美远程服务；缺点是仅面向美国客户开放，具体定价不公开，绑定影响力筛选框架可能会错过部分行业的投资机会。
它适合认同可持续影响力投资理念、追求长期财务回报的美国个人投资者，中国用户无法使用其服务。
现有抓取内容未提及中国用户访问的相关信息，无法确认直连或访问限制情况。
本测评基于公开资料整理,不构成购买建议,请以 impactfolio.co 官网实际信息为准。
丹佛RIA顾问，主打影响力投资组合。
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