投资组合再平衡平台
Portfolio Rebalancer™ 是一款在线投资组合再平衡计算平台，定位于帮助用户根据目标资产配置计算需要执行的交易集合。其使用场景主要面向美国 18 岁以上个人投资者，以及 fee-only financial planner。条款明确平台仅供信息用途，不构成法律、税务或财务规划建议，也不替代用户自己的投资决策。
产品核心围绕“组合—资产类别—证券—账户—再平衡”展开。用户可以管理多个投资组合，为每个组合设置自定义资产类别和目标配置；证券层面支持 ETF、股票、共同基金、加密资产等类型；账户层面可设置投资限制，用于约束不同账户允许持有的资产。较有价值的是跨账户再平衡能力，可从整个投资组合维度计算目标配置，而不是只看单一账户。再平衡计算还支持一定控制项，例如仅使用可用现金。最终系统可生成交易报告，列出为回到目标配置需要执行的交易。
正文显示产品采用订阅制，并在条款中提到订阅费用和订阅期，但未披露具体套餐、价格、试用或免费版信息。部署方式为云端在线应用，通过浏览器访问，需要高速网络、启用 JavaScript 与 WebAssembly，官方测试支持最新版 Chrome 和 Firefox。支持方式主要是网站资源与文档，正文未看到人工客服 SLA、企业支持或顾问服务说明。
安全方面，FAQ 中出现“数据是否安全”的问题，但抓取内容未包含具体答案，因此无法确认加密、备份、权限隔离或合规认证。协作能力也披露不足，未见团队成员、角色权限、客户共享或审批流功能；条款反而强调不得通过多个邮箱创建多个账户。第三方集成方面，未看到券商导入、行情数据、托管平台或 API 信息，这意味着实际使用可能需要手工维护证券、账户和持仓数据。
优点是场景非常聚焦，适合需要精细配置资产类别、跨账户计算再平衡并输出交易清单的用户。缺点是定价不透明、集成能力未知、不考虑税务影响，且平台声明仅面向美国所在地用户。它更适合美国个人投资者、小型收费制理财顾问或内部使用者；若需要自动同步券商、团队权限、合规审计或税务优化，需要进一步评估。
中国访问状态正文未提供，且条款说明平台仅 intended for use by persons located in the United States，中国用户在合规与服务可用性上存在明显不确定性。支付方式未披露。可替代方案包括 Kubera、Sharesight、Morningstar Portfolio Manager、Portfolio Visualizer，或使用本土券商组合分析工具、表格模型及量化平台自行实现再平衡逻辑。
本测评基于公开资料整理,不构成购买建议,请以 portfoliorebalancer.com 官网实际信息为准。
可计算再平衡交易，适合个人投资工具参考。
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