财富规划专业平台
各维度得分依据公开资料与字段推算,加权后即综合评分,仅供参考。
Voyant 是面向财务顾问、财富管理机构和银行等专业用户的财富体验平台，核心目标不是简单预算或个人记账，而是帮助顾问对客户全生命周期财富进行建模、展示和协作。官网强调其覆盖普通目标规划之外更复杂的“最后10%”场景，例如信托、企业持股、遗产税、跨代财富转移和公司退出等。
功能上，Voyant 覆盖财富转移、公司税务与企业所有权规划、保险规划、退休规划、风险规划和目标导向规划。它可做现金流建模、提款顺序比较、RMD、Roth conversion、社保申领策略、股权激励、所有权转移、慈善结构和遗产税优化等分析。ClientGo 允许客户受控参与、输入信息和查看规划场景；Voyant Vault 提供客户规划文件的安全存储、共享、检索和权限管理；白标能力则适合机构统一界面、报告和展示标准。
定价相对清晰：AdviserGo 顾问 $150/月，辅助用户 $50/月；白标设置费 $750，另收 $60/月服务费；Vault 为 $3/月/客户；ClientGo 首个25个客户许可证包 $150/月，额外25个同价；Snapshot 和企业方案需询价。支付方式包括 PayPal、Visa/MasterCard、ACH、手动银行转账等。集成方面，Voyant 提到 API integrations 和 aggregations，可连接后台系统、风险画像、交易及 wrap 平台、数据聚合、基金价格和其他数据提供方，也支持定制集成，但未披露公开 API 文档或 SDK。
优点是专业深度强，尤其适合高净值客户、复杂家庭资产、企业主和机构顾问团队；同时有免费试用、培训、网络研讨会和支持团队。局限在于产品门槛较高，对普通个人理财过重；部分关键价格需销售沟通；安全页面虽被提及，但正文未提供具体认证、加密或数据驻留细节。
官网提供 US、UK、IE、CA、AU 和 Global 入口，但未见中文、本地支付或中国合规部署信息，中国访问状态无法仅凭正文判断。若在中国服务本地客户，还需重点评估网络稳定性、跨境数据、支付和税制适配。国际替代品可参考 eMoney Advisor、MoneyGuidePro、RightCapital；中国市场则更适合评估本地财富管理或投顾系统。
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面向金融顾问的现金流和财富规划SaaS。
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