理财规划桌面软件
各维度得分依据公开资料与字段推算,加权后即综合评分,仅供参考。
MasterPlan Financial Software 是面向金融顾问和专业理财规划师的综合个人财务规划软件，核心产品为 “MasterPlan: The Analyst”。它用于记录、分析并展示客户从当前年度到退休后及预期寿命期间的财务状况，包括资产、负债、收入、支出、社保和税务等。产品历史较长，文本显示公司自 1989 年运营，软件最早发布于 1985 年。
功能覆盖退休规划、遗产规划、寿险资本需求、预算、现金流与税务规划、教育和残疾需求分析、资产负债表、what-if 情景分析等，也包含较少见的商业估值、房地产分析和投资建模。报告能力是其重点，可生成预定义报告、临时图表、文本报告、一页摘要和详细投影报告。第三方数据方面，支持从 NASDAQ、Yahoo Finance 更新证券价格，并可通过 Albridge Web Services 导入客户和持仓数据；Report Services 还可输出 Microsoft Word 文件供顾问二次编辑。
定价不是典型按月 SaaS，而是本地软件许可加维护费模式。示例价格包括单机专业版 1 站点含 6 个月维护 995 美元，网络专业版 1 站点 1,245 美元，网络版 2 名专业用户 1,620 美元。年度维护费从 500 美元起，包含支持与更新。可购买额外站点、专业用户、助理用户和网络升级。提供全功能试用，可输入新客户并打印报告，限制为 30 次使用或约 45 天。
优点是财务规划模型覆盖面广，报告类型丰富，能适配不同客户沟通风格；试用期也提供支持和 Web Conference，服务触达较直接。缺点是产品形态明显偏传统桌面/局域网软件，网页内容和技术描述较旧；未披露现代企业软件常见的云部署、细粒度权限、审计、加密、合规认证和开放 API。
它更适合服务美国客户、需要深度财务规划和报告交付的金融顾问、理财规划师或小型顾问团队。由于其税法、社保、报告样例和支付方式均偏美国市场，中国本地财富管理机构使用前需重点评估本地税务、监管和数据合规适配。中国访问情况文本无法判断，支付支持国际信用卡和公司支票；替代品可参考 eMoney Advisor、MoneyGuidePro、RightCapital，国内则应优先比较本土投顾/财富管理系统。
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面向财务顾问，含税法和行情导入。
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