金融工具风险计算库
各维度得分依据公开资料与字段推算,加权后即综合评分,仅供参考。
JSON Risk 是一个 JSON / JavaScript 金融风险与定价库，定位非常明确：让金融工具条款、市场参数和估值逻辑可以在 Web 技术栈中运行。它既可在 Node.js 中 require 引入，也可在浏览器中通过 script 标签加载，适合需要前后端共享金融数学逻辑的应用。
从正文看，库覆盖固定收益、外汇、权益和信用四大类工具，包括固定/浮动利率债券、利率互换、自定义 leg、FX spot/forward、交叉货币互换、swaption、可赎回债券、股票/指数期货与远期、欧式期权、CDS 等。固定收益、FX 和信用工具支持基于条款生成现金流，也支持预定义 leg 结构。复杂利率衍生品使用 Linear Gauss Markov / Hull-White 思路定价。
它还提供较细的金融基础设施：多种日计数规则、营业日约定、摊还方式、独立的付息/定盘/还款计划生成。内置日历目前只明确提到 TARGET，但允许通过 JavaScript 数组添加自定义假日。
JSON Risk 以 MIT License 发布，并提供 Library 与 App 的 GitHub 代码链接，适合自托管和二次开发。API 形式是本地 JavaScript 库调用，例如创建 Bond、Params 后调用 value(params)。正文未显示 REST API、托管服务或官方 SDK 生态。文档按 Instruments、Fields、Data types、Parameters、Schedule generation 分类，并有债券现值示例，结构清晰，金融工程读者较容易定位信息。
定价方面，网站明确为免费开源，未看到商业版或订阅信息，性价比很高。主要优点是 JavaScript/JSON 原生友好、覆盖资产类别较广、模型和现金流规则较专业、可嵌入浏览器。限制在于内置市场日历较少，社区、包管理器安装、企业支持和 SLA 信息不足；对非金融背景开发者也有一定学习门槛。
它适合量化开发、金融科技团队、内部风险系统和 Web 定价工具原型，不太适合作为需要商业支持的核心交易系统唯一依赖。中国访问情况正文无法判断；若 GitHub 代码访问不稳定，可考虑镜像自托管。替代品可关注 QuantLib、OpenGamma Strata、finmath.net 或自研定价库。
本测评基于公开资料整理,不构成购买建议,请以 jsonrisk.de 官网实际信息为准。
JSON Risk提供金融估值与风险建模工具。
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