退休税务财富规划
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Diversified LLC是一家美国本土的受托制（Fiduciary）财务顾问公司，核心业务围绕终身财富管理展开，主打“退休+税务”双核心的整合规划服务，区别于普通投资管理机构，将税务策略贯穿财务规划全流程。公司采用非佣金的透明收费模式，法律层面强制要求所有建议以客户最佳利益为核心，不会为了销售自有产品或获取佣金调整方案。
该公司的服务覆盖财富全生命周期，核心模块包括11类：退休规划、税务规划、投资规划、遗产规划、大学储蓄规划、社保领取规划、慈善与遗产传承规划、企业主商业规划、员工福利设计、高管股权薪酬规划、抵押与房屋净值分析。其中差异化能力体现在税务前置的规划逻辑：投资管理环节会嵌入资本利得策略、Roth转换分析、资产布局规划、税损收割等操作，直接提升税后收益；同时会协同客户的注册会计师、遗产规划律师，跨专业调整遗产结构、控制遗产税敞口，适配多代财富传承需求。
线下服务能力覆盖美国6个州共8个办公室，包括佐治亚州阿尔法利塔、密歇根州安娜堡、阿拉巴马州伯明翰、马萨诸塞州北安普敦、宾夕法尼亚州匹兹堡/韦恩/西切斯特、特拉华州威尔明顿，熟悉不同州的税务规则与区域规划要求，可适配跨州居住或迁移的客户需求。
目前公开页面未披露具体收费金额或费率，仅明确采用无佣金的透明收费结构。服务覆盖的目标群体包括6类：准退休或已退休人群、经历人生转型（如职业变动、资产继承）的群体、企业高管与专业人士、有代际财富传承需求的家庭、企业主、非营利组织，基本覆盖了美国主流财富管理需求场景。
一是受托制的法律约束彻底避免了产品销售导向的利益冲突，所有方案均围绕客户个人目标设计；二是税务整合能力优于多数同业，直接提升财富规划的长期效率；三是多州本地办公室布局兼顾全国服务能力与区域政策适配性；四是品牌公信力较强，曾登上福布斯、今日美国、MarketWatch、纳斯达克等全国性权威媒体。
公开渠道未披露具体收费标准，客户无法提前预判服务成本；所有服务均围绕美国本土规则设计，未提及跨境财富规划能力；未公开团队资质细节与过往服务案例，信息透明度有待提升。
该平台仅适合有美国本土财富管理需求的人群，包括在美国居住、工作、持有美国资产的个人或机构，无跨境服务能力的设定不适合仅持有中国资产的国内用户。目前公开信息未提及平台的地域访问限制，中国地区访问情况暂未明确。
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美国注册投资顾问，适合了解美式理财服务。
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